美国司法部（DOJ）宣布，美国地方法院判处摩根士丹利（Morgan Stanley）前财务顾问Michael Barry Carter（现年47岁，下称“Carter”）5年监禁，以及3年狱后监督（supervised release），并处罚款4355110.39美元。
Carter犯有电汇诈骗罪和投资咨询诈骗罪，涉嫌窃取600多万美元。在事情败露前，他向受害者归还了1794052.38美元。
2020年7月，Carter认罪。2007年10月到2019年7月期间，他为了一己私利不惜利用受害者账户进行大量未授权交易，从5位客户那里诈骗了至少500万美元。
另外，Carter在摩根士丹利任职期间还实施了电汇诈骗。他提交了内部银行授权表，假称收到了受害者的口头指示授权转账。这些资金都转到了Carter的个人账户，用于还贷、支付信用卡账单、俱乐部会员费用等个人支出。
第一个发现有问题的受害者是一对母女，她们在向银行申请贷款时发现有人利用其名义贷款了80万美元，而受害者对此毫不知情。之后，摩根士丹利发现，贷款资金转到了Carter的个人账户。此外，Carter在未获得授权的情况下将客户资金转走，涉案金额约500万美元。事发后，摩根士丹利辞退了Carter。
据悉，Carter在诈骗过程中发起了至少53笔未授权转账，这些资金通通进了他的个人账户。